投資信託のリスク・リターンの関係

 投資信託は、投資対象によってローリスク・ローリターンなものからハイリスク・ハイリターンなもの、さらにはミドルリスク・ミドルリターンまでさまざまです。

投資対象に株式の割合が高い投資信託は、「ハイリスク・ハイリターン」、株式よりリスクが小さいとされる国債などの債券を中心に投資する投資信託は、「ローリスク・ローリターン」といっていいでしょう。

しかしながら、ハイリスク・ローリターンの金融商品もあることを知っておいたほうがいいでしょう。

例えば、ハイリスクな投資対象の金融商品で売買手数料や信託報酬といわれる運用コストがとても割高な金融商品がハイリスク・ローリターンの金融商品になりえるということになります。

自分はハイリスク・ハイリターンだと思っていても、手数料まで含めるとハイリスク・ローリターンの金融商品だったということがないように、投資にかかる手数料は必ず確認しておきましょう。

 

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個人年金保険

 投資型年金保険の主な特色

 

一時払保険料は、特別勘定（ファンド）を通して、国内外の株式や債券、または、それらをミックスしたバランス型の投資信託等で運用されます。 

運用期間終了後は、運用実績に応じた年金原資となり年金等として受け取ることができます。

運用期間中、万一の場合は、一時払保険料（元本）相当額が最低保証された死亡保険金を受け取ることができます。

 

 

定額年金保険の主な特色

 

払い込んだ保険料は外貨建てまたは円建てで、積立利率を長期間固定して、一般勘定で運用されます。 

運用期間終了後は、契約時に提示された年金原資となり、年金等として受け取ることができます。

外貨建ての商品の場合、外国為替相場の変動による影響を受けます。 

 

ギルト・エッジ証券 優良証券

 「ギルト・エッジ」という意味が債券に対して用いられる場合は、株式に対する「ブルー・チップ」（優良株）と同じ意味になります。

どちらの表現においても、発行企業が、期日どおりに利子や配当を支払い、債券を償還するなど、投資家への財務上の責務を果たす上で、長期にわたり十分な実績を上げていることを意味します。

 

 

エクイティスワップ 株式

 エクイティスワップとは、固定金利の収入と株価の変動によって生まれる株式売買損益と交換（スワップ）する取引のことです。

例えば、日経平均株価に連動する株式ポートフォリオ100億円を保有する投資家が、証券会社に1年後の日経平均の収益を支払う代わりに証券会社は年2%の固定金利を支払うという取引です。

 

アジア欧州会議

 アジア欧州会議とは、アジアとヨーロッパの首脳が、政治、経済、文化などの分野で対話を進めるために設けられた会合のことです。

1996年3月、東南アジア諸国連合（ＡＳＥＡＮ）の中の7カ国と日本、中国、韓国、欧州連合（ＥＵ）15加盟国の計25カ国、ＥＵの欧州委員会で発足しました。